投資を始める前に大切なこと。まずは「何のためにお金を増やしたいのか」を考えよう
「投資を始めた方がいいって聞くけど、何から始めればいいかわからない…。」
そんな方に、まずお伝えしたいことがあります。
それは「投資を始める前に、お金を増やす目的を明確にすること」です。
投資は「手段」であって「目的」ではない
「みんながNISAを始めているから」「将来が不安だから」
もちろん、その気持ちも大切です。
でも、本当に大切なのは、
あなたは何のためにお金を増やしたいのですか？
ということ。
例えば…
子どもの教育費を準備したい
老後も安心して暮らしたい
年に2回は旅行に行きたい
好きな仕事を選べるようになりたい
家族との時間をもっと大切にしたい
目的があると、投資は「我慢」ではなく「未来への準備」になります。
極端な節約は続きません
投資を始めようとすると、
「節約しなきゃ！」
と思う方も多いですが、私は生活水準を極端に下げる必要はないと考えています。
好きなコーヒーまで我慢したり、友達とのランチを断ったり…。
そんな生活は長続きしません。
大切なのは、
できるところから始めること。
毎月3,000円でも5,000円でも十分です。
まずは「3つの通帳」を作ってみよう
初心者の方におすすめなのが、お金を目的別に分けて管理することです。
① 生活用通帳
毎月の給料が入り、
家賃
光熱費
食費
通信費
など、日常生活のお金を管理します。
② 貯金用通帳
急な出費に備えるためのお金です。
例えば、
病気やケガ
冠婚葬祭
家電の買い替え
など、「もしも」のための安心資金を積み立てましょう。
③ 投資用通帳
毎月決まった金額をこちらへ移し、NISAなどの資産形成に使います。
最初は少額でも大丈夫。
「先に投資用へ移す」習慣をつけることで、無理なく続けられます。
お金の流れを整えることが第一歩
投資で大切なのは、「いくら増えるか」だけではありません。
まずは、お金の流れを整え、目的を持って管理すること。
それが、将来の安心や理想の暮らしにつながります。
焦る必要はありません。
あなたのペースで、一歩ずつ始めていきましょう。
次回予告
「初心者でもできる！毎月5,000円から始める新NISAの始め方」
一緒に、未来の自分のための資産づくりを始めていきましょう。
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